A művészetbe való befektetés nagyszerű ötlet lehet, ha valami olyasmit szeretsz, amit igazán szeretsz. De kockázatos lehet, ezért jól kell tájékozódni.
A művészet többet tud, mint csak megszépíteni egy életteret. A művészeti piac az elmúlt évek egyik legforróbb új befektetési őrületévé vált. A festmény- és szoborgyűjtők gyakran azzal a céllal vásárolnak darabokat, hogy befektetési portfóliójukat gyarapítsák.
De vajon tényleg lehet-e profitot termelni a művészeti befektetésekből? Vagy ez az új eszközosztály csak hype?
Inhaltsverzeichnis
Hogyan működnek a művészeti befektetések?
A részvényekhez és kötvényekhez hasonlóan a művészet is növelheti az értékét. Ha egy feltörekvő művész sikeres karriert fut be, műveinek pénzbeli értéke az egekbe szökik. Az Art Basel éves jelentése szerint a globális művészeti piac forgalma 2018-ban több mint 67 milliárd dollárt tett ki.
A művészet hosszú távú befektetés
A művészetből származó nyereség nem érhető el egyik napról a másikra. A szakértők a műtárgybefektetést türelmes befektetőknek ajánlják, akik 10 éves vagy annál hosszabb időtávra terveznek, tehát gondolkodjanak hosszú távon.
Sok művészeti befektető a festményeket a hagyatéktervezésbe is bevonja, mint a leszármazottaiknak átadandó vagyontárgyakat.
A műtárgypiac a saját szabályait követi
A művészet mint eszköz nagy előnye, hogy értéke nem emelkedik vagy csökken a tőzsdével együtt. Még ha a részvényei nem is teljesítenek jól, a művészeti befektetései akkor is jól teljesíthetnek – ez jó hír a hozzáértő befektetőknek, akik diverzifikálni szeretnék portfóliójukat és minimalizálni a kockázatot. És ideális esetben, bár nem mindig, a művészet értéke idővel tovább növekszik.
A művészet kockázatos
Minden műalkotás egyedi, és a művészeti piacnak is vannak hullámvölgyei, mint minden más piacnak.
Mivel lehetetlen meghatározni egy műalkotás valódi értékét – sok múlik a művész hírnevén és a gazdaság egészén -, vállalnia kell némi kockázatot.
Hogyan fektessünk be a művészetbe
Kezdje azzal, hogy eldönti, mennyi pénzt hajlandó költeni. Olyan összegnek kell lennie, amelytől meg tud válni, ha a műalkotás veszít az értékéből. Ne feledkezzen meg az esetleges tárolási és karbantartási költségek tervezéséről sem.
Aztán tudj meg minél többet a művészeti világról. Látogasson el a helyi galériákba, és nézze meg, mit kínálnak; beszélgessen a kurátorokkal, akik általában készségesen válaszolnak a kérdéseire.
Ha egy városban vagy annak közelében élsz, akkor valószínűleg gyakran jársz galériák megnyitóin és művészeti vásárokon, ahol feltörekvő művészek mutatják be munkáikat.
Böngésszen az olyan weboldalakon, mint az Artnet és az olyan online aukciós házak, mint a Sotheby’s, hogy megértse, hogyan működik a piac.
Ha egy mű vagy művész felkeltette az érdeklődését, szűkítheti a keresést, hogy megnézze, mennyibe kerül egy adott műalkotás. A Magnus alkalmazás naprakész árinformációt nyújt a potenciális befektetők számára – készítsen egy fényképet a műalkotásról, és ők megmondják a részleteket. A következő lépés az, hogy a műtárgyat értékbecslővel értékeltesse, hogy megállapítsa annak minőségét.
Vagy megvásárolhat egy műalkotást saját maga – ami gyakran a drágább megoldás -, vagy vásárolhat részesedést egy műalkotásban egy online piactéren keresztül.
Az információs korszakban sok kiváló minőségű műalkotást értékesítenek az interneten. Mielőtt azonban az interneten keresztül vásárolna, győződjön meg róla, hogy jó hírű galériától, kereskedőtől vagy befektetési vállalkozástól vásárol.
Mesterművek
A Masterworks platform nagyszerű lehetőség, különösen a művészeti kezdők számára, mivel a munka nagy részét elvégzik helyetted. A Masterworks festményeket vásárol és részvényeket ad el a befektetőknek, és folyamatosan tájékoztatja Önt a befektetés előrehaladásáról.
A Masterworks esetében a műalkotás tulajdonképpen nem az Ön tulajdonában van, és nem is tárolja azt. Ehelyett Ön és több más befektető olyan kiváló minőségű művek részvényeit vásárolja meg, amelyek hitelességét szakértők ellenőrizték. A Masterworks nem rendelkezik konkrét minimális befektetési összegekkel; a minimális összegek a befektetés időpontjában rendelkezésre álló konkrét befektetési ajánlatoktól függően változnak.
Hasonló piacterek közé tartozik a Maecenas (ahol festményrészvényeket lehet vásárolni) és a Saatchi Art (ahol közvetlenül online lehet böngészni és vásárolni).
Mit kell tudnia, mielőtt művészetbe fektetne
A portfóliónak csak egy kis része lehet
A legtöbb ember számára a művészet csak egy kis részét teszi ki egy jól összeállított befektetési portfóliónak. Előnyöd származhat belőle, de nagyon valószínűtlen, hogy pusztán a művészetből hatalmas nyereményt fogsz kapni.
Gondoljon rá úgy, mint egy ingatlanbefektetésre; extra, de nem jelentős. Ne hagyatkozzon arra, hogy egy művészeti befektetés állandó jövedelmet biztosít. És ne feledje, hogy minden nyereség után adót kell fizetnie, mivel az adóhatóság a művészetet gyűjtőeszköznek tekinti.
A művészet nem likvid
Fontos megjegyezni, hogy a művészet nem likvid vagy illikvid eszköz. Ez azt jelenti, hogy nehéz azonnal készpénzre váltani.
A likvid eszközök, például a részvények, kötvények és megtakarítási számlák könnyebben válthatók készpénzre. Az illikvid eszközök, például az ingatlanok és a műkincsek eladása sokkal hosszabb időt vesz igénybe, még akkor is, ha nagy készpénzértékkel rendelkeznek.
Bár lehetséges, hogy eladja a művészetét, a legtöbb befektető nem teszi. Az aukciós ház, amely a legjobb választás az eladásra, gyakran magas díjakat számít fel. Mivel a műtárgyak ára rendszeresen ingadozik, nincs garancia arra, hogy az eladás nyereséget hoz.
Mikor érdemes művészetbe fektetni?
Íme néhány jel arra, hogy a jutalmak felülmúlják a kockázatot.#
Ön hajlandó kutatni
Ennek ellenére a művészeti befektetők nagy hosszú távú értékkel rendelkező darabokat választhatnak. De tájékozódjon, mintha a tőzsdén fektetne be.
Kezdje azzal, hogy utánanéz a szóban forgó alkotás művészének. Tegye fel a következő kérdéseket:
A darabjaik szerepelnek múzeumokban vagy híres gyűjteményekben?
Nyertek-e díjakat vagy kaptak-e más elismerést munkájukért?
A feltörekvő művészek izgalmasak lehetnek, de a hírnevük vagy tartós, vagy nem. Ez pedig hatással lesz a munkájuk értékére.
Élvezik a művészetet
A legtöbb műtárgybefektető gyűjtőként kezdte. Ha szeretsz galériákba járni, és már keresel egy nagyszerű darabot az otthonodba, fordítsd ezt a felértékelődést előnyre! De ha nem szereti a művészetet önmagáért, akkor más befektetési lehetőségek jobbak az Ön számára.
Nem kell gyűjtőnek lennie ahhoz, hogy művészeti befektetéseket eszközöljön. A befektetéseket egy vagy két darabra korlátozhatja. De a művészeti világ ismerete – vagy olyan valakivel való együttműködés, aki rendelkezik ilyen ismeretekkel – kulcsfontosságú, ha győzteseket akarsz választani.
A hozamok nagyszerűek lennének, de nem bízol bennük
A legjobb megközelítés a művészeti befektetésekhez? Először az esztétikai élvezetet, majd a pénzügyi előnyöket vegye figyelembe.
Örüljön minden nyereségnek, de ne e nyereségek alapján tervezze pénzügyi jövőjét. A nyugdíjra szánt pénzt más eszközökbe kell befektetni. Egy stanfordi tanulmány szerint a művészet valójában nem valószínű, hogy javítja a portfóliót. A lényeg: ne fektessen be olyan műtárgyakba, amelyek elvesztését nem engedheti meg magának.
Megengedheti magának a fenntartást
A művészeti befektetők ellenőrzést gyakorolnak eszközeik felett, ami bónusz lehet. Ön felelős azonban a műtárgyak kifogástalan állapotban tartásáért, ami olyan tényezők ellenőrzését jelenti, mint a páratartalom és a napfény.
Ha a műalkotást kiállítja, gondoskodnia kell arról, hogy az megőrizze eredeti minőségét. Ha raktárba helyezi, akkor is fizetnie kell érte. Ha hozzáadjuk a biztosítási költségeket és az eredetiségigazolás árát, a karbantartási számla máris összeadódik.
Mit kell keresni a művészet vásárlásakor
A művészeti világ széles. A keresés szűkítéséhez válasszon ki egy műfajt vagy időszakot, amely érdekli. Akkor keressen egy szakértőt, aki segít a keresésben.
Javasoljuk, hogy működjön együtt egy művészeti tanácsadóval vagy művészetre szakosodott befektetési vállalkozással (az alábbiakban felsorolunk néhány lehetőséget).
Ha van valaki az Ön oldalán, az segít a műalkotás valós piaci értékének meghatározásában, és biztosítja, hogy Ön megkapja a pénzét.
Ha már megtalálta a fókuszt, tudnia kell, milyen típusú műalkotást szeretne vásárolni.
- Az eredeti vagy egyedi műalkotások ára a legmagasabb, de a legnagyobb haszonra is a legnagyobb lehetőség.
- A nyomtatások vagy másolatok megfizethetőbbek, de a nyereség szempontjából kevésbé ígéretesek. A legmagasabb minőségű nyomtatást giclée-nek (zhee-klay) nevezik. Jobban hasonlít az eredeti műhöz, mint más nyomatok, de drágább is. A ritkább nyomatok általában értékesebbek. Egy kisszámú, korlátozott példányszámú kiadásból származó nyomat nagyobb értéket képvisel, mint egy olyan nyomat, amelyből sok példány van forgalomban.
- A reprodukciók tömeggyártású példányok, amelyek nem korlátozott példányszámban készülnek. Ők a legolcsóbb megoldás, de a legkevesebbet is érnek. Nem valószínű, hogy a reprodukcióból profitot fogsz termelni.
Minden esetben a minőséget és a jó állapotot keresse. Különösen a drága befektetések esetében érdemes több pénzt áldozni egy értékbecslésre.
