Investir dans l’art peut être une excellente idée si c’est quelque chose que vous aimez vraiment. Mais cela peut être risqué, vous devez donc être bien informé.
L’art peut faire plus qu’embellir un espace de vie. Ces dernières années, le marché de l’art est devenu l’une des nouvelles envies d’investissement les plus chaudes. Les collectionneurs de peintures et de sculptures achètent souvent des pièces dans le but d’élargir leur portefeuille d’investissement.
Mais peut-on vraiment faire des bénéfices en investissant dans l’art ? Ou cette nouvelle classe d’actifs n’est-elle qu’un engouement ?
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Comment fonctionnent les investissements dans l’art ?
Tout comme les actions et les obligations, la valeur de l’art peut augmenter. Lorsqu’un artiste émergent fait une belle carrière, la valeur monétaire de ses œuvres s’envole. Un rapport annuel d’Art Basel estime que le chiffre d’affaires mondial du marché de l’art a atteint plus de 67 milliards de dollars en 2018.
L’art est un investissement à long terme
Les bénéfices de l’art ne se font pas du jour au lendemain. Les experts recommandent l’investissement dans l’art aux investisseurs patients avec une fenêtre de 10 ans ou plus, pensez donc à long terme.
De nombreux investisseurs en art incluent des tableaux dans leur planification successorale en tant que patrimoine à transmettre à leurs descendants.
Le marché de l’art suit ses propres règles
L’un des grands avantages de l’art en tant qu’actif est que sa valeur n’augmente pas ou ne baisse pas avec le marché des actions. Même si vos actions ne se portent pas bien, votre investissement dans l’art peut se porter bien – une bonne nouvelle pour l’investisseur averti qui souhaite diversifier son portefeuille et minimiser les risques. Et dans l’idéal, même si ce n’est pas toujours le cas, l’art continuera à prendre de la valeur au fil du temps.
L’art est risqué
Chaque œuvre d’art est unique et le marché de l’art connaît des hauts et des bas, comme tout autre marché.
Comme il est impossible de déterminer la valeur réelle d’une œuvre d’art – beaucoup dépend de la réputation de l’artiste et de l’économie en général – vous devriez accepter un certain niveau de risque.
Comment investir dans l’art
Commencez par décider combien d’argent vous êtes prêt à dépenser. Il devrait s’agir d’un montant dont vous pourrez vous séparer si l’œuvre d’art perd de sa valeur. N’oubliez pas de prévoir d’éventuels frais de stockage et d’entretien.
Ensuite, apprenez le plus possible sur le monde de l’art. Visitez des galeries locales et voyez ce qu’elles ont à offrir ; bavardez avec les conservateurs, qui sont généralement prêts à répondre à vos questions.
Si vous vivez dans une ville ou à proximité, vous êtes probablement proche des ouvertures de galeries et des foires d’art où les artistes émergents exposent leurs œuvres.
Parcourez des sites comme Artnet et des maisons de vente aux enchères en ligne comme Sotheby’s pour vous faire une idée du fonctionnement du marché.
Une fois qu’une œuvre ou un artiste a éveillé votre intérêt, vous pouvez affiner votre recherche pour voir combien coûte une œuvre d’art particulière. L’application Magnus fournit des informations actualisées sur les prix pour les investisseurs potentiels – prenez une photo de l’œuvre d’art et ils vous donneront les détails. Votre prochaine étape est de faire estimer l’œuvre d’art par un expert professionnel afin de déterminer sa qualité.
Vous pouvez soit acheter vous-même une œuvre d’art – c’est souvent l’option la plus chère – soit acheter des parts d’une œuvre d’art sur un marché en ligne.
Comme nous sommes à l’ère de l’information, de nombreuses œuvres d’art de qualité sont vendues en ligne. Mais avant d’acheter sur Internet, assurez-vous que vous achetez auprès d’une galerie, d’un marchand ou d’une société d’investissement de bonne réputation.
Chefs-d’œuvre
La plateforme Masterworks est une excellente option, surtout pour les débutants en art, car ils font le plus gros du travail pour vous. Masterworks achète des tableaux et vend des parts à des investisseurs et vous tient informé de l’évolution de l’investissement.
Chez Masterworks, vous ne possédez ou ne stockez pas vraiment l’œuvre d’art. Au lieu de cela, vous et plusieurs autres investisseurs achetez des parts d’œuvres de grande qualité, dont l’authenticité a été vérifiée par des experts. Masterworks n’a pas de montant minimum d’investissement spécifique ; les montants minimums varient en fonction des offres d’investissement spécifiques disponibles au moment de votre investissement.
Des places de marché similaires sont Maecenas (où vous pouvez acheter des parts de tableaux) et Saatchi Art (où vous pouvez fouiller et acheter directement en ligne).
Ce que vous devez savoir avant d’investir dans l’art
Il ne devrait représenter qu’une petite partie de votre portefeuille
Pour la plupart des gens, l’art ne représentera qu’une petite partie d’un portefeuille d’investissement bien équilibré. Vous pouvez en tirer profit, mais il est hautement improbable que l’art seul vous rapporte énormément.
Considérez-le comme un investissement immobilier ; extra, pas essentiel. Ne comptez pas sur un investissement dans l’art pour obtenir un revenu régulier. Et n’oubliez pas que vous devrez payer des impôts sur tout gain, car le fisc considère l’art comme un objet de collection.
L’art est un actif non liquide
Il est important de garder à l’esprit que l’art est un actif non liquide ou illiquide. Cela signifie qu’il est difficile de le convertir immédiatement en liquidités.
Les actifs liquides, tels que les actions, les obligations et les comptes d’épargne, peuvent être plus facilement convertis en espèces. Les actifs illiquides, comme l’immobilier et l’art, mettent beaucoup plus de temps à être vendus, même s’ils ont une grande valeur monétaire.
Bien qu’il soit possible de vendre votre art, la plupart des investisseurs ne le font pas. Une maison de vente aux enchères, votre meilleur conseil pour la vente, demande souvent des frais juteux. Comme les prix de l’art fluctuent régulièrement, il n’y a aucune garantie que la vente vous rapporte un bénéfice.
Quand faut-il investir dans l’art ?
Voici quelques signes qui montrent que la récompense pourrait l’emporter sur le risque.#
Vous êtes prêt à faire des recherches
Les investisseurs en art peuvent néanmoins sélectionner des pièces ayant une grande valeur à long terme. Mais entrez dans le jeu en connaissance de cause, comme vous le feriez si vous investissiez dans le marché des actions.
Commencez par faire des recherches sur l’artiste de l’œuvre que vous envisagez. Posez les questions suivantes :
Leurs pièces figurent-elles dans des musées ou des collections célèbres ?
Ont-ils remporté des prix ou obtenu une autre reconnaissance pour leur travail ?
Les artistes émergents peuvent certes être passionnants, mais leur réputation peut être durable ou non. Et cela aura un impact sur la valeur de leurs œuvres.
Ils apprécient l’art
La plupart des investisseurs en art commencent en tant que collectionneurs. Si vous aimez aller dans les galeries et que vous êtes déjà à la recherche d’une superbe pièce pour votre maison, vous transformez cette appréciation en valeur patrimoniale ! Mais si vous n’aimez pas l’art pour lui-même, d’autres possibilités d’investissement vous conviendront mieux.
Vous n’avez pas besoin d’être un collectionneur pour investir dans l’art. Vous pouvez limiter vos investissements à une ou deux pièces. Mais la connaissance du monde de l’art – ou la collaboration avec quelqu’un qui a cette connaissance – est la clé si vous voulez choisir des gagnants.
Les rendements seraient excellents, mais vous ne comptez pas sur eux
La meilleure approche pour investir dans l’art ? Considérez d’abord le plaisir esthétique, puis les avantages financiers.
Réjouissez-vous de chaque gain, mais ne planifiez pas votre avenir financier en fonction de ces gains. Tout argent destiné à la retraite devrait être investi dans d’autres actifs. Selon une étude de Stanford, il est même peu probable que l’art améliore un portefeuille. Conclusion : n’investissez pas dans l’art si vous ne pouvez pas vous permettre de le perdre.
Vous pouvez vous permettre de l’entretenir
Les investisseurs en art ont le contrôle de leur patrimoine, ce qui peut être un bonus. Mais vous êtes responsable du maintien de l’œuvre d’art en parfait état, ce qui signifie que vous devez surveiller des facteurs tels que l’humidité et la lumière du soleil.
Si vous exposez l’œuvre d’art, vous devez vous assurer qu’elle conserve sa qualité d’origine. Si vous l’entreposez, vous devez également payer pour cela. Si vous ajoutez les frais d’assurance et le prix d’un certificat d’authenticité, votre facture d’entretien s’additionne.
Ce à quoi vous devez faire attention lorsque vous achetez de l’art
Le monde de l’art est très diversifié. Pour limiter votre recherche, choisissez un genre ou une période qui vous intéresse. Ensuite, trouvez un expert qui vous aidera dans votre recherche.
Nous vous recommandons de travailler avec un conseiller en art ou une société d’investissement spécialisée dans l’art (nous avons listé quelques options ci-dessous).
Avoir quelqu’un à vos côtés vous aidera à déterminer la juste valeur marchande d’une œuvre d’art et vous assurera d’en avoir pour votre argent.
Une fois que vous avez trouvé votre point fort, vous devez savoir quel type d’œuvre d’art vous souhaitez acheter.
- Les œuvres d’art originales ou uniques ont le prix le plus élevé, mais aussi le plus grand potentiel de profit.
- Les impressions ou les copies sont plus abordables, mais moins prometteuses en termes de bénéfices. L’impression de la plus haute qualité est appelée giclée (zhee-klay). Elle est plus proche de l’œuvre originale que les autres impressions, mais elle est aussi plus chère. Les tirages plus rares ont généralement plus de valeur. Une impression issue d’un petit nombre d’éditions limitées aura plus de valeur qu’une impression dont de nombreuses copies sont en circulation.
- Les reproductions sont des copies produites en masse sans tirage limité. C’est l’option la moins chère, mais c’est aussi celle qui a le moins de valeur. Vous ne tirerez probablement aucun bénéfice d’une reproduction.
Dans tous les cas, veillez à la qualité et au bon état. Surtout pour les investissements coûteux, il vaut la peine de dépenser l’argent supplémentaire pour une estimation.
