Invertir en arte puede ser una gran idea si es algo que realmente te gusta. Pero puede ser arriesgado, así que hay que estar bien informado.
El arte puede hacer algo más que embellecer un espacio vital. El mercado del arte se ha convertido en una de las nuevas tendencias de inversión más atractivas de los últimos años. Los coleccionistas de pintura y escultura suelen comprar piezas con el objetivo de aumentar su cartera de inversiones.
Pero, ¿realmente se puede obtener un beneficio de las inversiones en arte? ¿O esta nueva clase de activos no es más que una exageración?
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¿Cómo funcionan las inversiones en arte?
Al igual que las acciones y los bonos, el arte puede aumentar su valor. Cuando un artista emergente tiene una carrera exitosa, el valor monetario de sus obras se dispara. Un informe anual de Art Basel estima que las ventas del mercado mundial del arte alcanzaron más de 67.000 millones de dólares en 2018.
El arte es una inversión a largo plazo
Los beneficios del arte no pueden obtenerse de la noche a la mañana. Los expertos recomiendan la inversión en arte para inversores pacientes con un plazo de 10 años o más, así que piense a largo plazo.
Muchos inversores en arte incluyen los cuadros en su planificación patrimonial como activos para transmitir a sus descendientes.
El mercado del arte sigue sus propias reglas
Una gran ventaja del arte como activo es que su valor no sube ni baja con la bolsa. Incluso si sus acciones no van bien, su inversión en arte puede ir bien: una buena noticia para el inversor inteligente que quiere diversificar su cartera y minimizar el riesgo. Y lo ideal, aunque no siempre, es que el arte siga aumentando su valor con el tiempo.
El arte es arriesgado
Cada obra de arte es única, y el mercado del arte tiene altibajos, como cualquier otro mercado.
Dado que es imposible determinar el valor real de una obra de arte -depende en gran medida de la reputación del artista y de la economía en general-, debes aceptar cierto riesgo.
Cómo invertir en arte
Empieza por decidir cuánto dinero estás dispuesto a gastar. Debe ser una cantidad de la que puedas desprenderte si la obra pierde valor. No olvides planificar los posibles costes de almacenamiento y mantenimiento.
Entonces, aprende todo lo que puedas sobre el mundo del arte. Visite las galerías locales y vea lo que ofrecen; charle con los conservadores, que suelen estar dispuestos a responder a sus preguntas.
Si vive en una ciudad o cerca de ella, es probable que esté cerca de inauguraciones de galerías y ferias de arte en las que los artistas emergentes exponen sus obras.
Navegue por sitios web como Artnet y casas de subastas en línea como Sotheby’s para hacerse una idea de cómo funciona el mercado.
Una vez que una obra o un artista han despertado su interés, puede limitar su búsqueda para ver cuánto cuesta una obra en particular. La aplicación Magnus ofrece información actualizada sobre los precios a los posibles inversores: haz una foto de la obra de arte y te dirán los detalles. El siguiente paso es que un tasador profesional valore la obra de arte para determinar su calidad.
Puede comprar una obra de arte usted mismo – a menudo la opción más cara – o comprar acciones de una obra de arte a través de un mercado en línea.
En la era de la información, muchas obras de arte de alta calidad se venden en línea. Pero antes de comprar por Internet, asegúrese de que lo hace en una galería, un comerciante o una empresa de inversión de confianza.
Obras maestras
La plataforma Masterworks es una gran opción, especialmente para los principiantes del arte, ya que hacen la mayor parte del trabajo por ti. Masterworks compra cuadros y vende acciones a los inversores y le mantiene informado sobre el progreso de la inversión.
Con las obras maestras, usted no es dueño ni almacena las obras de arte. En cambio, usted y otros inversores compran acciones de obras de alta calidad cuya autenticidad ha sido comprobada por expertos. Masterworks no tiene importes mínimos de inversión específicos; los importes mínimos varían en función de las ofertas de inversión específicas disponibles en el momento de su inversión.
Otros mercados similares son Maecenas (donde se pueden comprar participaciones en cuadros) y Saatchi Art (donde se puede navegar y comprar directamente en línea).
Lo que debe saber antes de invertir en arte
Sólo debe ser una pequeña parte de su cartera
Para la mayoría de las personas, el arte sólo será una pequeña parte de una cartera de inversión bien equilibrada. Puedes beneficiarte de ello, pero es muy poco probable que obtengas un gran beneficio sólo por el arte.
Piensa en ello como en una inversión inmobiliaria; extra, no sustancial. No confíes en que una inversión en arte te proporcione unos ingresos constantes. Y no olvides que tendrás que pagar impuestos sobre cualquier ganancia, ya que el fisco considera el arte como un objeto de colección.
El arte no es líquido
Es importante recordar que el arte es un activo no líquido o ilíquido. Esto significa que es difícil convertirlo en efectivo inmediatamente.
Los activos líquidos, como las acciones, los bonos y las cuentas de ahorro, son más fáciles de convertir en efectivo. Los activos no líquidos, como los bienes inmuebles y el arte, tardan mucho más en venderse, aunque tengan un gran valor en efectivo.
Aunque es posible vender su arte, la mayoría de los inversores no lo hacen. Una casa de subastas, su mejor opción para vender, suele cobrar fuertes tasas. Dado que los precios del arte fluctúan con regularidad, no hay garantía de que la venta le reporte beneficios.
¿Cuándo hay que invertir en arte?
He aquí algunos indicios de que las recompensas pueden ser mayores que el riesgo
Está dispuesto a investigar
Dicho esto, los inversores en arte pueden elegir piezas con gran valor a largo plazo. Pero infórmese, como lo haría si invirtiera en el mercado de valores.
Comience por investigar el artista de la obra que está considerando. Haga las siguientes preguntas:
¿Están sus piezas incluidas en algún museo o colección famosa?
¿Han ganado premios o recibido otros reconocimientos por su trabajo?
Los artistas emergentes pueden ser emocionantes, pero su reputación puede durar o no. Y eso afectará al valor de su trabajo.
Disfrutan del arte
La mayoría de los inversores en arte comienzan como coleccionistas. Si le gusta ir a las galerías y ya está buscando una gran pieza para su casa, ¡convierta esa apreciación en un activo! Pero si no te gusta el arte por sí mismo, otras opciones de inversión son mejores para ti.
No hace falta ser un coleccionista para invertir en arte. Puedes limitar tus inversiones a una o dos piezas. Pero el conocimiento del mundo del arte -o trabajar con alguien que tenga ese conocimiento- es clave si se quiere elegir a los ganadores.
Los rendimientos serían estupendos, pero no se depende de ellos
¿El mejor enfoque para invertir en arte? Considere primero el placer estético y luego los beneficios económicos.
Alégrese de las ganancias, pero no planifique su futuro financiero en torno a ellas. El dinero destinado a la jubilación debe invertirse en otros activos. De hecho, según un estudio de Stanford, es poco probable que el arte mejore una cartera. Conclusión: no inviertas en arte que no puedas permitirte perder.
Puedes permitirte el mantenimiento
Los inversores en arte tienen el control de sus activos, lo que puede ser una ventaja. Sin embargo, usted es responsable de mantener las obras de arte en perfectas condiciones, lo que significa vigilar factores como la humedad y la luz solar.
Si expones las obras de arte, debes asegurarte de que conservan su calidad original. Si lo guardas, también tendrás que pagar por ello. Si a esto le sumamos los costes del seguro y el precio de un certificado de autenticidad, la factura de mantenimiento se dispara.
En qué hay que fijarse al comprar arte
El mundo del arte es amplio. Para limitar su búsqueda, elija un género o un periodo de tiempo que le interese. Entonces busque un experto que le ayude en su búsqueda.
Le recomendamos que trabaje con un asesor de arte o una empresa de inversión especializada en arte (a continuación le indicamos algunas opciones).
Tener a alguien de su lado le ayudará a la hora de determinar el valor justo de mercado de una obra de arte y le garantizará que su dinero valga la pena.
Una vez que haya encontrado su enfoque, debe saber qué tipo de obra de arte quiere comprar.
- Las obras de arte originales o únicas tienen el precio más alto, pero también el mayor potencial de beneficio.
- Las impresiones o copias son más asequibles pero menos prometedoras en términos de beneficios. La impresión de mayor calidad se denomina giclée. Se parece más a la obra original que otras impresiones, pero también es más cara. Los grabados más raros suelen ser más valiosos. Una impresión de un pequeño número de ediciones limitadas tendrá más valor que una impresión de la que circulan muchos ejemplares.
- Las reproducciones son copias producidas en serie sin edición limitada. Son la opción más barata, pero también la que menos vale. Es poco probable que obtenga beneficios de una reproducción.
En cualquier caso, busque calidad y buen estado. Especialmente en el caso de las inversiones caras, merece la pena gastar el dinero extra en una tasación.
